Terbukti! Reksa Dana Campuran Lebih Cuan dari Saham

Jakarta, CNBC Indonesia - Reksa dana saham seringkali disebut sebagai instrumen yang bisa membantu Anda dalam memiliki portofolio saham dengan modal minim, dan bisa mengalahkan indeks di jangka panjang. Namun jangan salah, sebagian besar kinerja reksa dana saham justru kalah dengan reksa dana campuran.

Sebagai salah satu instrumen investasi, reksa dana campuran memiliki beberapa keunggulan yang cukup unik. Investor yang membeli reksa dana ini bisa mendapatkan sebuah portofolio yang terdiversifikasi otomatis dari tiga kelas aset yang berbeda, yaitu saham, surat utang, maupun instrumen pasar uang.

Berkaca pada kinerja indeks reksa dana campuran dan saham dari edvisor.id, performa dari indeks reksa dana campuran dalam tiga tahun ke belakang hingga 15 Agustus 2023 tercatat 11,7% sementara indeks reksa dana saham hanya 4,9%.

Sementara itu, kinerja dari tiga reksa dana campuran milik PT Sucor Asset Management yang masuk dalam daftar top 5 reksa dana campuran di aplikasi Makmur yaitu, Sucorinvest Citra Dana Berimbang, Sucorinvest Anak Pintar, Sucorinvest Premium Fund, juga cukup fantastis.

Beberapa hal yang cukup menarik untuk disimak adalah, kinerja Sucorinvest Citra Dana Berimbang dan Sucorinvest Anak berada di atas 100% pada tiga tahun, sementara Sucorinvest Premium fund di 66,6%.

Risiko lebih tinggi belum tentu diiringi dengan imbal hasil serupa

Adapun kesimpulan dari kasus ini adalah, prinsip investasi high risk & high return yang sering Anda dengar belum tentu berlaku dalam investasi reksa dana.

Tampaknya, konsep aset alokasi tentu menjadi satu hal yang berhasil diterapkan oleh manajer investasi dalam meracik produk reksa dana campuran.

Sebuah literatur lawas yang berjudul "Determinants of Portfolio Performance", yang ditulis oleh Brinson, Hood, dan Beebower pada 1986 silam menyebutkan bahwa lebih dari 90% imbal hasil dari sebuah portofolio berasal dari alokasi aset. Pemilihan saham-saham hanya akan menentukan 10%-nya saja.

Tujuan dari aset alokasi itu sendiri adalah untuk meminimalisir risiko dan mengoptimalkan imbal hasil investasi Anda.

Fakta seputar kinerja reksa dana campuran dan saham itu juga menyadarkan kita bahwa, reksa dana campuran bisa menjadi pilihan investasi Anda untuk jangka panjang.

Anda bisa mulai investasi reksa dana di sini

Bukan rahasia lagi bahwa ketika Anda membeli saham, obligasi atau menempatkan modal di instrumen pasar uang, Anda akan membutuhkan waktu yang cukup banyak untuk melakukan analisis. Modal yang digunakan pun bisa saja cukup besar.

Reksa dana tentu hadir untuk menjadi solusi dari masalah ini. Cara membeli reksa dana sejatinya sangat mudah, bahkan tidak jauh berbeda dengan berbelanja di e-commerce.

Namun tidak semua reksa dana yang memiliki performa baik dijual di seluruh aplikasi milik perusahaan sekuritas atau agen penjual efek reksa dana.

Anda masih bisa mendapatkan reksa dana dengan kinerja yang fantastis di aplikasi Makmur. Makmur adalah aplikasi investasi berbasis teknologi untuk membantu masyarakat Indonesia melakukan perencanaan keuangan dan berinvestasi jangka panjang.

Makmur juga sudah mengantongi izin Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Deretan reksa dana yang dipasarkan di aplikasi Makmur merupakan reksa dana yang memiliki performa cukup apik dan diterbitkan dari manajer investasi dengan reputasi baik.