Duh! Bank Terbesar 'Raja Salman' Rugi Rp15 T di Credit Suisse

Jakarta, CNBC Indonesia - Bank Nasional Saudi mengalami kerugian besar setelah pengambilalihan paksa Credit Suisse oleh UBS sebesar $3,2 miliar. Saudi National Bank sebagai pemegang saham terbesar Credit Suisse menyebut bahwa mereka telah terpukul dengan kerugian sekitar 80% atas investasinya atau sekitar USD 1 miliar setara Rp 15,34 triliun.

Mengutip CNBC Internasional, Bank yang berbasis di Riyadh tersebut memegang 9,9% saham di Credit Suisse, setelah menginvestasikan 1,4 miliar franc Swiss (USD 1,5 miliar) dengan 3,82 franc per saham.

Berdasarkan ketentuan kesepakatan penyelamatan, UBS membayar pemegang saham Credit Suisse 0,76 franc per saham.

Baca: Pestanya Stop Dulu, Pasar Emas Lagi Was-Was Sama Fed

Diskon yang besar datang ketika regulator mencoba untuk menopang sistem perbankan global tersebut. Penyelamatan dilakukan selama beberapa minggu penuh seiring dengan menyaksikan runtuhnya Silicon Valley Bank yang berbasis di AS dan saham tangki First Republic Bank serta penurunan harga saham utama lintas sektor perbankan internasional.

Saham UBS, bank terbesar Swiss, diperdagangkan turun 10,5% pada pukul 9:28 waktu London (5:28 ET), sementara sektor perbankan Eropa turun sekitar 4%. Credit Suisse turun 62%.

Meski merugi, Saudi National Bank mengklaim bahwa tidak akan merubah strateginya. Saham pemberi pinjaman naik 0,58% pada hari Senin pukul 9:30 pagi waktu London.

"Pada Desember 2022, investasi SNB di Credit Suisse kurang dari 0,5% dari total Aset SNB, dan c. 1,7% dari portofolio investasi SNB," kata Bank Nasional Saudi dalam sebuah pernyataan.

Baca: Mau Diakuisisi UBS, Harga Saham Credit Suisse Ambles 63%

Disebutkan bahwa ada dampak nol pada profitabilitas dari perspektif aturan modal "Perubahan penilaian investasi SNB di Credit Suisse tidak berdampak pada rencana pertumbuhan SNB dan panduan 2023 ke depan," tambahnya.

Otoritas Investasi Qatar, yang merupakan investor terbesar kedua Credit Suisse, memegang 6,8% saham di bank juga mengalami kerugian besar.

Pemegang saham Saudi 'menembak kaki mereka sendiri'

Kematian Credit Suisse sudah lama terjadi, dengan puncak skandal selama bertahun-tahun, kerugian miliaran dolar, perubahan kepemimpinan, dan strategi yang gagal menginspirasi kepercayaan investor. Pada bulan Februari, bank terbesar kedua di Swiss tersebut melaporkan kerugian tahunan terbesar sejak krisis keuangan 2008 setelah kliennya menarik lebih dari 110 miliar franc.

Pada bulan Desember 2022, Credit Suisse mengumpulkan dana sekitar USD 4 miliar dari investor, termasuk bank-bank besar Teluk dan dana kekayaan negara seperti Bank Nasional Saudi, Otoritas Investasi Qatar, dan Grup Olayan Saudi. Dana kekayaan kedaulatan Norwegia, Norges Bank Investment Management, juga merupakan pemegang saham utama.

Penurunan tajam dan tiba-tiba yang dimulai minggu lalu menyebabkan penjualan darurat bank sebagian adalah kesalahan Saudi National Bank itu sendiri. Hal itu dikatakan dari beberapa berpendapat.

Sementara, Ketua Bank Nasional Saudi Ammar Al Khudairy pada hari Rabu ditanya oleh Bloomberg apakah akan meningkatkan sahamnya di pemberi pinjaman Swiss yang bermasalah. Jawabannya adalah "sama sekali tidak, karena banyak alasan di luar alasan paling sederhana, yaitu peraturan dan undang-undang."

Komentar tersebut memicu kepanikan investor dan membuat saham Credit Suisse turun 24% selama sesi tersebut, meskipun pernyataan tersebut sebenarnya bukan hal baru; bank Saudi mengatakan pada bulan Oktober bahwa mereka tidak memiliki rencana untuk memperluas kepemilikannya melebihi 9,9% saat ini.

"Meskipun situasi di Credit Suisse tidak sempurna dan investor memiliki banyak tanda tanya tentang masa depan bank, SNB tidak membantu menenangkan investor dan menembak diri mereka sendiri," kata ketua, seorang yang berbasis di UEA bankir investasi, yang meminta untuk tidak disebutkan namanya karena batasan profesional, kepada CNBC.

"Sebagai pemegang saham terbesar di bank, mereka yang paling rugi jika bank bangkrut, dan inilah yang sebenarnya terjadi," kata bankir itu.

Kejatuhan yang berantakan menyebar ke seluruh sektor perbankan, bahkan telah merusak kepercayaan pasar dan memicu kekhawatiran akan krisis perbankan global lainnya.

Menteri Keuangan Swiss Karin Keller-Sutter berusaha meyakinkan pembayar pajak yang marah selama konferensi pers hari Minggu, menekankan bahwa "ini adalah solusi komersial dan bukan bailout."

"Perasaan SNB saat ini mungkin seperti semua pemegang saham di CS - sangat marah karena manajemen telah membiarkan situasi sampai ke titik ini," kata Simon Fentham-Fletcher, kepala investasi di Freedom Asset Management yang berbasis di Abu Dhabi kepada CNBC.

Saudi National Bank sendiri dimiliki oleh dana abadi Arab Saudi (Public Investment Fund/PIF), dan merupakan bank komersial terbesar di Arab Saudi

(rob/ayh)
[Gambas:Video CNBC]
Next Article Nafas Udah Senin Kamis, Credit Suisse Lakukan Langkah Darurat