Jakarta, CNBCIndonesia – Meski secara umum membawa bencana, pandemi Covid-19 jgua menjadi berkah bagi industri asuransi jiwa, tidak hanya secara nasional tapisecara global. Namun, tidak banyak yang bisa mengobati efek pandemi terhadaphasil investasi mereka. 

Dewan Asuransi Indonesia (DAI) memperkirakan total premi asuransi global bakal naik 10% selama pandemi. Peningkatan premi terjadi karena pandemi kian membuka kesadaran masyarakat tentang pentingnya asuransi kesehatan dan jiwa untuk proteksi keuangan. 

Di Indonesia, kinerja penjualan premi asuransi di Indonesia sejalan dengan proyeksi tersebut. Hingga paruh pertama tahun inni, penjualan premi tercatat tumbuh 4,73% secara tahunan (year on year.yoy) menjadi Rp 8,85 triliun, dari tahun sebelumnya Rp 8,45 triliun. 

Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat total pendapatan industri asuransi jiwa tumbuh 64% menjadi Rp 119,74 triliun pada semester I 2021. Sementara, total klaim terbayar pada periode yang sama mencapai Rp 74,66 triliun. Sementara itu, aset kelolaan investasi di industri asuransi jiwa nilainya menembus Rp 510,5 triliun.

Salah satu pemain asuransi jiwa terbesar di Indonesia yang mendulang berkah dari adanya pandemi adalah PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Total pendapatan perseoran tumbuh 128,7% yoy menjadi Rp 10,91 triliun. Secara nominal, pendapatan Allianz Life Indonesia menjadi yang terbesar jika dibandingkan dengan perusahaan asuransi jiwa lainnya.

Hal ini menunjukkan kelihaian perseroan untuk mempertahankan loyalitas nasabah existing (penyumbang premi lanjutan) dan menarik nasabah baru (premi baru) dengan kekuatan brand yang dimilikinya.

Dari total pendapatan Asuransi Allianz Life Indonesia tersebut, 89% disumbang oleh pendapatan premi. Pendapatan premi Allianz naik 45,8% yoy pada semester I 2021. Hal tersebut menunjukan tingginya kepercayaan nasabah terhadap Allianz Life.

Jika mengacu pada pendapatan, maka Allianz Life Indonesia menduduki peringkat.Pendapatan tersebut mengacu pada kemampuan perseroan dalam menjual premi, dan mendulang hasil investasi, yang menunjukkan kombinasi keunggulan tim sales dan asset management. 

Terhitung per Agustus 2021, Allianz Life Indonesia sudah melayani nasabah Indonesia selama seperempat abad. Lebih dari 650.000 nasabah asuransi jiwa dan kesehatan, dan lebih dari 8,3 juta tertanggung, tercatat sudah dilayani oleh Allianz Life Indonesia.

Hasil Investasi Tertinggi

Dari sisi pengelolaan dana, kemampuan investmentstrategistsperseroan layak diacungi jempol, karena memimpin industri darikemampuan memutar dana nasabah hingga berujung cuan. Per Juni 2021, hasilinvestasi Allianz Life mencapai Rp 1,39 triliun atau naik 186,7% yoy.

Secara nominal return investasi Allianz Life Indonesia merupakan yang terbaik dikelompoknya, mengingat masih banyak perusahaan asuransi jiwa yang mencatatkankinerja negatif di paruh pertama tahun ini, ketika pasar keuangan mulai membaik.

Perusahaan Asuransi Jiwa yang berinduk di Jerman ini terus berkomitmen untuk meningkatkan pelayanan kepada nasabah dan juga memberikan manfaat secara luas. Dari sisi inovasi dan transformasi digital, Allianz Life Indonesia mengembangkan berbagai platform yang memudahkan nasabah untuk memenuhi kebutuhan akan asuransi jiwa maupun kesehatannya.

Salah satu terobosan yang dibuat oleh Allianz Life Indonesia adalah layanan portal “eAZy connect” yang diperuntukan untuk nasabah-nasabah Allianz.

Layanan portal ini memungkinkan nasabah untuk dapat mengakses polisnya secara transparan, mulai dari melihat kinerja investasi perusahaan, klaim atas biaya kesehatan yang ditanggung, bahkan nasabah dapat meng-upgrade polisnya sendiri tanpa melalui agent atau customer service dari Allianz Life Indonesia.

Selain itu, transformasi digital Allianz Life Indonesia juga ditujukan untuk memperkuat jaringan keagenan-nya. Platform digital yang dibuat khusus untuk jaringan keagenan Allianz adalah Allianz Discover.

Platform terssebut memungkinkan agent untuk membuat simulasi spesifik untuk setiap nasabah beserta harga premi yang sudah dikalkulasikan otomatis sesuai dengan algoritma yang sudah ditetapkan.

Selain meningkatkan efisiensi operasi, model layanan demikian juga sejalan dengan  layanan publik di era pandemo, yakni meminimalkan risiko penularan Covid-19. Nasabah dan agen asuransi tidak perlu bertemu tatap muka secara langsung.

Ini menunjukan komitmen Allianz Life Indonesia dalam menjaga keselamatan nasabah dan agent-nya, serta mendukung upaya pemerintah untuk menekan enyebaran viru Covid-19. Terobosan demikian idealnya dilakukan tidak hanya di Allianz Life Indonesia, melainkan di seluruh perusahaan asuransi, dan bahkan perusahaan swasta secara umum.

Dengan mempertimbangkan keunggulan perseroan dari sisi pertumbuhan pendapatan dan hasil investasi,serta inovasi digital yang dijalankan perusahaan,PT Allianz Life Indonesia terpilih menjadi pemenang penghargaan The Most Outstanding Life Insurance 2021 di ajang CNBC Awards 2021, mengalahkan nominee di industri asuransi jiwa lain.

Allianz meraih skor 87 (dari 100).Untuk mencapai penilaian tersebut, Tim Riset CNBC Indonesia melakukan kajian riset dan analisisterhadap kinerja keuangan perusahaan asuransi jiwa di Indonesia per Juni 2021, lalu melakukan rekapitulasi dan penilaian akhir atas kinerja keuangan tiap perusahaan.

Menurut kami, tingginya angka pendapatan di tengah pandemi menunjukkan kuatnya brand Allianz Life Indonesia yang menunjukkan tingginya tingkat kepecayaan masyarakat terhadap perseroan.

Secara bersamaan, angka pendapatan yang prima juga mengindikasikan kepiawaian tim pengelola aset, yang memutar dana para nasabah produk asuransi investasi (unit linked), untuk menempatkan portofolio di tengah volatilitas pasar yang masih tinggi akibat pandemi.

Semoga kinerja Allianz Life Indonesia yang menakjubkan dalam penjualan premi dan pengelolaan dana nasabah tersebut dapat dipertahankan dan menjadi inspirasi bagi perusahaan asuransi lain untuk meningkatkan kinerja mereka, sehingga pada gilirannya membantu mempercepat pemulihan industri asuransi jiwa nasional. 

TIM RISET CNBC INDONESIA